エピソード

  • Immobilienpreise stagnieren: Was bedeutet das für eure Finanzierung?

    Immobilienpreise stagnieren: Was bedeutet das für eure Finanzierung?
    2026/10/19
    **Immobilienpreise stagnieren – aber wird der Immobilienkauf dadurch leichter?** Der aktuelle Immobilienpreisindex von Empirica Regio zeigt für das dritte Quartal 2026 eine weitgehend stabile Preisentwicklung bei Bestandsimmobilien. Bestands-Eigentumswohnungen liegen im Jahresvergleich um 0,9 Prozent höher, bestehende Ein- und Zweifamilienhäuser um 0,2 Prozent. Gleichzeitig bleiben die Finanzierungskosten für viele Kaufinteressenten eine Herausforderung. In dieser Folge erfahrt ihr: - Was die neuen Empirica-Zahlen tatsächlich aussagen. - Warum Angebotspreise nicht mit tatsächlichen Kaufpreisen gleichzusetzen sind. - Wie sich eine Preissteigerung auf eure monatliche Finanzierungsrate auswirken kann. - Warum der gesamte Investitionsbedarf beim Immobilienkauf entscheidend ist. - Welche zusätzlichen Fördermöglichkeiten ein individueller Sanierungsfahrplan (iSFP) bieten kann und welche neuen Voraussetzungen seit Juli 2026 gelten. Anhand eines konkreten Rechenbeispiels zeige ich euch, was die aktuellen Zahlen für eure Finanzierung bedeuten können. **Mein Ziel:** Euch dabei zu unterstützen, Immobilienpreise und Finanzierungskosten realistisch einzuordnen und fundierte Entscheidungen zu treffen. Weitere Informationen und die Möglichkeit zur Terminvereinbarung findet ihr über den Link in den Shownotes: https://www.finanzierung-verstehen.com/ **Quellen dieser Folge:** Empirica Regio (16.10.2026): Immobilienpreisindex Q3/2026 – „Der jüngste Zinsanstieg ist fatal“. https://empirica-regio.de/news/261016_immobilienpreisindex_q3_2026/ Prohyp / Interhyp: Marktinformationen und Bankenpanel, Oktober 2026. https://www.prohyp.de/ BAFA: Förderkompass – Bundesförderung für Energieberatung für Wohngebäude. https://www.bafa.de/SharedDocs/Downloads/DE/Bundesamt/foerderkompass.pdf?__blob=publicationFile&v=8 Bundeswirtschaftsministerium: Änderungen beim iSFP-Bonus ab 21.07.2026. https://www.energiewechsel.de/KAENEF/Redaktion/DE/FAQ/FAQ-Uebersicht/BEG/faq-beg-00-03-02.html Bundeswirtschaftsministerium: Förderfähige Maßnahmen und Ausnahmen beim iSFP-Bonus. https://www.energiewechsel.de/KAENEF/Redaktion/DE/FAQ/FAQ-Uebersicht/BEG/faq-beg-02-15.html Die Folge dient der allgemeinen Information und stellt keine individuelle Finanzierungs- oder Anlageberatung dar. Inhalte wurden mit Hilfe von KI generiert.
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  • Anschlussfinanzierung: Steigen meine Raten jetzt drastisch?

    Anschlussfinanzierung: Steigen meine Raten jetzt drastisch?
    2026/10/12
    Viele Immobilienbesitzer haben ihr Haus oder ihre Wohnung noch zu Zinssätzen von ein bis zwei Prozent finanziert. Doch was passiert, wenn die Zinsbindung ausläuft und die Anschlussfinanzierung plötzlich mehr als vier Prozent kostet? Muss sich die monatliche Rate deshalb drastisch erhöhen? In dieser Folge des Immobilien- und Finanzierungsupdates erfahrt ihr, warum nicht nur der neue Zinssatz, sondern vor allem die verbleibende Restschuld und die gewählte Tilgung entscheidend sind. Anhand eines konkreten Rechenbeispiels zeige ich, warum ein Darlehen mit ursprünglich 500.000 Euro trotz eines deutlich höheren Anschlusszinses nicht zwangsläufig zu einer wesentlich höheren Monatsrate führen muss. Außerdem sprechen wir darüber: Wann ihr euch um eure Anschlussfinanzierung kümmern solltet. Welche Vorteile und Risiken ein Forward-Darlehen hat. Warum ihr auch bei der Anschlussfinanzierung verschiedene Banken vergleichen solltet. Was erste Preisrückgänge am Immobilienmarkt für Käufer bedeuten können. Bei welchen Eigenschaften einer Immobilie Kompromisse sinnvoll sind. Die wichtigste Erkenntnis: Nicht allein der aktuelle Bauzins entscheidet über eure Finanzierung, sondern eure persönliche Ausgangssituation und eine vorausschauende Planung. Wenn ihr eure Anschlussfinanzierung oder einen Immobilienkauf vorbereiten möchtet, findet ihr die Informationen zur persönlichen Beratung und den Link zur Terminvereinbarung in den Shownotes. Quellen dieser Folge: Deutsche Bundesbank – MFI-Zinsstatistik, Stand 1. Oktober 2026 Prohyp – Marktinformationen zur Anschlussfinanzierung und zum Immobilienpreisindex, bereitgestellter Newsletter ImmoScout24 / Appinio – Wohnstudie zu Kompromissen bei Wohnkosten, Befragung Juli 2026 Die Folge dient der allgemeinen Information und stellt keine individuelle Finanzierungs- oder Anlageberatung dar. Inhalte wurden mit Hilfe von KI generiert.
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  • Bauzinsen auf 15-Jahres-Hoch: Diese Stellschrauben könnt ihr selbst beeinflussen

    Bauzinsen auf 15-Jahres-Hoch: Diese Stellschrauben könnt ihr selbst beeinflussen
    2026/10/05
    Die Bauzinsen liegen auf dem höchsten Niveau seit rund 15 Jahren. Doch höhere Marktzinsen bedeuten nicht, dass Immobilienkäufer bei ihrer Finanzierung keine eigenen Stellschrauben mehr haben. In dieser Folge des Immobilien- und Finanzierungsupdates geht es deshalb nicht um die nächste Zinsprognose, sondern um die Frage: Was könnt ihr bei eurer eigenen Finanzierung tatsächlich beeinflussen? Wir schauen darauf, wie Eigenleistungen – die sogenannte Muskelhypothek – in einer Finanzierung berücksichtigt werden können, wann eine weitere Immobilie innerhalb der Familie als zusätzliche Sicherheit helfen kann und welche Möglichkeiten das KfW-Programm „Jung kauft Alt“ bietet. Außerdem werfen wir einen Blick auf den neuen Wohnungsmarktbericht von Colliers. Während 2025 nur rund 206.600 Wohnungen fertiggestellt wurden, erwartet Colliers für 2026 einen weiteren Rückgang auf rund 185.000 Einheiten. Gleichzeitig soll die Zahl der Haushalte in den 50 größten deutschen Städten bis 2040 um rund 408.400 steigen. Die zentrale Frage dieser Folge lautet deshalb nicht nur: Wann werden die Bauzinsen wieder günstiger? Sondern: Welche Stellschrauben meiner Finanzierung kann ich heute selbst beeinflussen? Quellen dieser Folge: Prohyp – Entwicklung von Bundesrenditen und Bauzinsen KfW – Wohneigentum für Familien – Bestandserwerb, Kredit 308 „Jung kauft Alt“ KfW – Pressemitteilung zur Verbesserung von „Jung kauft Alt“, 30. Juli 2026 Colliers – Wohnungsmarkt Deutschland 2026/2027 Die Folge dient der allgemeinen Information und stellt keine individuelle Finanzierungs- oder Anlageberatung dar. Inhalte wurden mit Hilfe von KI generiert.
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    14 分
  • Nicht jeder bekommt denselben Bauzins: So bewerten Banken eure Finanzierung

    Nicht jeder bekommt denselben Bauzins: So bewerten Banken eure Finanzierung
    2026/09/28
    Warum können zwei Banken für denselben Kunden und dieselbe Immobilie zu unterschiedlichen Finanzierungsergebnissen kommen? In dieser Folge des Immobilien- und Finanzierungsupdates erkläre ich verständlich, warum der Kaufpreis einer Immobilie nicht automatisch dem Beleihungswert entspricht, was der Beleihungsauslauf bedeutet und warum unterschiedliche Bewertungs- und Kreditrichtlinien der Banken für Immobilienkäufer relevant sind. Außerdem geht es um die Energieeffizienz von Immobilien. Aktuelle Daten von EZB und Bundesbank zeigen, dass Banken bei Gebäuden mit niedriger Energieeffizienz und ohne wesentliche geplante Verbesserung restriktivere Kreditstandards melden. Bei Gebäuden mit aktueller oder angestrebter guter beziehungsweise hoher Energieeffizienz ist die Entwicklung günstiger. (European Central Bank) Und wir klären einen häufigen Irrtum: Veränderungen der EZB-Leitzinsen übertragen sich nicht automatisch eins zu eins auf langfristige Bauzinsen. Quellen dieser Folge: Europäische Zentralbank – Geldpolitische Beschlüsse, 10. September 2026 Deutsche Bundesbank – Joachim Nagel im Interview mit Le Monde, 2. September 2026 Europäische Zentralbank – Bank Lending Survey, Q2 2026 Deutsche Bundesbank – Bank Lending Survey Deutschland, Juli 2026 Beleihungswertermittlungsverordnung – insbesondere §§ 1, 3 und 4 Die Folge dient der allgemeinen Information und stellt keine individuelle Finanzierungs- oder Anlageberatung dar. Inhalte wurden mit Hilfe von KI generiert.
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  • Wohneigentum auf 20-Jahres-Tief: Ist die eigene Immobilie noch erreichbar?

    Wohneigentum auf 20-Jahres-Tief: Ist die eigene Immobilie noch erreichbar?
    2026/09/21
    Die Wohneigentumsquote in Deutschland ist nach einer aktuellen Untersuchung des Pestel-Instituts auf 43,5 % und damit auf den niedrigsten Stand seit rund 20 Jahren gefallen. Besonders jüngere Menschen schaffen den Schritt in die eigenen vier Wände immer seltener. In dieser Folge des Immobilien- und Finanzierungsupdates geht es darum, warum Eigenkapital und Finanzierung zu entscheidenden Hürden beim Immobilienkauf werden, weshalb die bessere Stimmung im Wohnungsbau noch keine Trendwende bedeutet und ob einfacheres Bauen nach dem Prinzip des Gebäudetyps E künftig helfen könnte, Baukosten zu reduzieren. Außerdem erfahrt ihr, warum eine Finanzierungsplanung bereits sinnvoll sein kann, bevor die konkrete Immobilie gefunden wurde und wie das neue Altervorsorgedepot beim Eigenkapitalaufbau helfen kann. Wenn ihr wissen möchtet, welche Möglichkeiten eure persönliche Finanzierung bietet, findet ihr den Link zur Terminvereinbarung in den Shownotes. Quellen dieser Folge: Pestel-Institut – „Soziale Aspekte des Wohneigentums“, Juli 2026 Stiftung „bauen – wohnen – leben“ der Bausparkasse Schwäbisch Hall ifo Institut – „Zuversicht im Wohnungsbau wächst“, 16. September 2026 Bundesministerium für Wohnen, Stadtentwicklung und Bauwesen – Gebäudetyp E / Eckpunkte zum einfachen Bauen Die Folge dient der allgemeinen Information und stellt keine individuelle Finanzierungs- oder Anlageberatung dar. Inhalte wurden mit Hilfe von KI generiert.
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  • Bauzinsen über 4 %: Kaufen, bauen oder lieber warten?

    Bauzinsen über 4 %: Kaufen, bauen oder lieber warten?
    2026/09/14
    Die EZB hat die Leitzinsen erhöht und zehnjährige Baufinanzierungen liegen inzwischen bei rund 4,2 %. Doch bedeutet das, dass Immobilienkäufer jetzt schnell handeln sollten – oder lohnt es sich, auf wieder fallende Zinsen zu warten? In dieser Folge des Immobilien- und Finanzierungsupdates geht es darum, warum EZB-Leitzins und Bauzins nicht dasselbe sind, weshalb Fertighäuser mittlerweile mehr als ein Viertel der genehmigten Ein- und Zweifamilienhäuser ausmachen und warum nur noch 30 % der befragten jungen Erwachsenen gezielt für eine Immobilie sparen. Außerdem erfahrt ihr, weshalb Kaufpreis, Eigenkapital, Tilgung, Zinsbindung und monatliche Belastung gemeinsam betrachtet werden sollten – und warum eine Finanzierungsplanung bereits sinnvoll sein kann, bevor die konkrete Immobilie gefunden wurde. Wenn ihr wissen möchtet, welcher Finanzierungsrahmen zu eurer persönlichen Situation passt, findet ihr den Link zur Terminvereinbarung in den Shownotes. Quellen dieser Folge: Europäische Zentralbank (EZB) – Geldpolitische Beschlüsse vom 10. September 2026 Interhyp – Zins-Update September 2026 und Interhyp-Bankenpanel Bundesverband Deutscher Fertigbau (BDF) – Baugenehmigungszahlen/Fertigbauanteil 2025 und 1. Halbjahr 2026 ING Deutschland / Visa / forsa – Gen-Z-Studie 2026 Die Folge dient der allgemeinen Information und stellt keine individuelle Finanzierungs- oder Anlageberatung dar. Inhalte wurden mit Hilfe von KI generiert.
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    10 分
  • Immobilienmarkt 2026: Preise steigen wieder – lohnt sich der Kauf jetzt?

    Immobilienmarkt 2026: Preise steigen wieder – lohnt sich der Kauf jetzt?
    2026/09/07
    Der deutsche Immobilienmarkt gewinnt wieder an Dynamik: Die Angebotspreise für Bestandswohnungen steigen, gleichzeitig entstehen bei bestimmten Immobilien neue Verhandlungsmöglichkeiten. Doch wann ist eine Immobilie wirklich günstig? In dieser Folge des Immobilien- und Finanzierungsupdates mit Thomas Beichler erfahrt ihr, warum Angebotspreis und tatsächlicher Kaufpreis nicht dasselbe sind, weshalb der Wohnungsmangel für die langfristige Marktentwicklung wichtig bleibt und welche Chancen sanierungsbedürftige Bestandsimmobilien bieten können. Außerdem geht es um die Frage, ob der demografische Wandel tatsächlich eine große Verkaufswelle auslösen könnte – und warum Kaufpreis, energetische Sanierung und Finanzierung von Anfang an gemeinsam kalkuliert werden sollten. Wenn ihr wissen möchtet, wie eine Finanzierung für eure persönliche Situation aussehen könnte, findet ihr den Link zur Terminvereinbarung in den Shownotes. Quellen dieser Folge: ImmoScout24 – WohnBarometer Q2 2026 Raiffeisen Schweiz – Immobilien-Studie zum Wohneigentum im Alter Pestel-Institut – Bau-Monitor 2026 Tagesschau/NDR – Berichterstattung zum Bau-Monitor 2026 und zum Sanierungssprint DENEFF / Projekt Sanierungssprint Die Folge dient der allgemeinen Information und stellt keine individuelle Finanzierungs- oder Anlageberatung dar. Bei der Aufbereitung der Inhalte wurde KI unterstützend eingesetzt.
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    10 分
  • Mehr Aufträge am Bau, aber warum Wohnungen weiter fehlen.

    Mehr Aufträge am Bau, aber warum Wohnungen weiter fehlen.
    2026/08/31
    In dieser Folge des Finanzierungs-Updates werfen wir einen Blick auf die aktuellen Entwicklungen am deutschen Immobilien- und Wohnungsmarkt. Trotz deutlich gestiegener Auftragseingänge im Baugewerbe bleibt der Wohnungsbau hinter den Erwartungen zurück. Der bestehende Wohnraummangel ist weiterhin erheblich und beeinflusst die Entwicklung von Immobilienpreisen und Mieten nachhaltig. Außerdem bespreche ich die Pläne der Bundesregierung zur Gründung einer staatlichen Wohnungsbaugesellschaft. Ziel ist es, durch günstigere Finanzierungsmöglichkeiten, serielle Bauweisen und die Bündelung von Bauaufträgen den Wohnungsbau zu beschleunigen und bezahlbaren Wohnraum zu schaffen. Ob daraus tatsächlich ein spürbarer Impuls für den Markt entsteht, wird von der konkreten Ausgestaltung des angekündigten Konzepts abhängen. Ein weiteres Thema: Die wirtschaftlichen Probleme der deutschen Automobilindustrie wirken sich zunehmend auf einzelne Immobilienmärkte aus. Insbesondere in Städten wie Wolfsburg, Ingolstadt oder Stuttgart sind Nachfrage und Preisdynamik spürbar zurückgegangen. Das zeigt, wie stark regionale Wirtschaftskraft und Immobilienwerte miteinander verbunden sind. Quellen dieser Folge: Statistisches Bundesamt (Destatis) ZEIT Online Reuters Handelsblatt Interhyp/Prohyp Hinweis: Die Folge dient der allgemeinen Information und stellt keine individuelle Finanzierungs- oder Anlageberatung dar. Inhalte wurden mit Hilfe von KI generiert
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