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Dein Immobilien- und Finanzierungs-Update

Dein Immobilien- und Finanzierungs-Update

著者： Thomas Beichler
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"Der Finanzierungs-Podcast – Zinsen, Finanzierung und Strategien für Menschen, die kluge Immobilienentscheidungen treffen wollen."Thomas Beichler 個人ファイナンス 経済学
エピソード
  • Immobilienpreise stagnieren: Was bedeutet das für eure Finanzierung?

    Immobilienpreise stagnieren: Was bedeutet das für eure Finanzierung?
    2026/10/19
    **Immobilienpreise stagnieren – aber wird der Immobilienkauf dadurch leichter?** Der aktuelle Immobilienpreisindex von Empirica Regio zeigt für das dritte Quartal 2026 eine weitgehend stabile Preisentwicklung bei Bestandsimmobilien. Bestands-Eigentumswohnungen liegen im Jahresvergleich um 0,9 Prozent höher, bestehende Ein- und Zweifamilienhäuser um 0,2 Prozent. Gleichzeitig bleiben die Finanzierungskosten für viele Kaufinteressenten eine Herausforderung. In dieser Folge erfahrt ihr: - Was die neuen Empirica-Zahlen tatsächlich aussagen. - Warum Angebotspreise nicht mit tatsächlichen Kaufpreisen gleichzusetzen sind. - Wie sich eine Preissteigerung auf eure monatliche Finanzierungsrate auswirken kann. - Warum der gesamte Investitionsbedarf beim Immobilienkauf entscheidend ist. - Welche zusätzlichen Fördermöglichkeiten ein individueller Sanierungsfahrplan (iSFP) bieten kann und welche neuen Voraussetzungen seit Juli 2026 gelten. Anhand eines konkreten Rechenbeispiels zeige ich euch, was die aktuellen Zahlen für eure Finanzierung bedeuten können. **Mein Ziel:** Euch dabei zu unterstützen, Immobilienpreise und Finanzierungskosten realistisch einzuordnen und fundierte Entscheidungen zu treffen. Weitere Informationen und die Möglichkeit zur Terminvereinbarung findet ihr über den Link in den Shownotes: https://www.finanzierung-verstehen.com/ **Quellen dieser Folge:** Empirica Regio (16.10.2026): Immobilienpreisindex Q3/2026 – „Der jüngste Zinsanstieg ist fatal“. https://empirica-regio.de/news/261016_immobilienpreisindex_q3_2026/ Prohyp / Interhyp: Marktinformationen und Bankenpanel, Oktober 2026. https://www.prohyp.de/ BAFA: Förderkompass – Bundesförderung für Energieberatung für Wohngebäude. https://www.bafa.de/SharedDocs/Downloads/DE/Bundesamt/foerderkompass.pdf?__blob=publicationFile&v=8 Bundeswirtschaftsministerium: Änderungen beim iSFP-Bonus ab 21.07.2026. https://www.energiewechsel.de/KAENEF/Redaktion/DE/FAQ/FAQ-Uebersicht/BEG/faq-beg-00-03-02.html Bundeswirtschaftsministerium: Förderfähige Maßnahmen und Ausnahmen beim iSFP-Bonus. https://www.energiewechsel.de/KAENEF/Redaktion/DE/FAQ/FAQ-Uebersicht/BEG/faq-beg-02-15.html Die Folge dient der allgemeinen Information und stellt keine individuelle Finanzierungs- oder Anlageberatung dar. Inhalte wurden mit Hilfe von KI generiert.
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    10 分
  • Anschlussfinanzierung: Steigen meine Raten jetzt drastisch?

    Anschlussfinanzierung: Steigen meine Raten jetzt drastisch?
    2026/10/12
    Viele Immobilienbesitzer haben ihr Haus oder ihre Wohnung noch zu Zinssätzen von ein bis zwei Prozent finanziert. Doch was passiert, wenn die Zinsbindung ausläuft und die Anschlussfinanzierung plötzlich mehr als vier Prozent kostet? Muss sich die monatliche Rate deshalb drastisch erhöhen? In dieser Folge des Immobilien- und Finanzierungsupdates erfahrt ihr, warum nicht nur der neue Zinssatz, sondern vor allem die verbleibende Restschuld und die gewählte Tilgung entscheidend sind. Anhand eines konkreten Rechenbeispiels zeige ich, warum ein Darlehen mit ursprünglich 500.000 Euro trotz eines deutlich höheren Anschlusszinses nicht zwangsläufig zu einer wesentlich höheren Monatsrate führen muss. Außerdem sprechen wir darüber: Wann ihr euch um eure Anschlussfinanzierung kümmern solltet. Welche Vorteile und Risiken ein Forward-Darlehen hat. Warum ihr auch bei der Anschlussfinanzierung verschiedene Banken vergleichen solltet. Was erste Preisrückgänge am Immobilienmarkt für Käufer bedeuten können. Bei welchen Eigenschaften einer Immobilie Kompromisse sinnvoll sind. Die wichtigste Erkenntnis: Nicht allein der aktuelle Bauzins entscheidet über eure Finanzierung, sondern eure persönliche Ausgangssituation und eine vorausschauende Planung. Wenn ihr eure Anschlussfinanzierung oder einen Immobilienkauf vorbereiten möchtet, findet ihr die Informationen zur persönlichen Beratung und den Link zur Terminvereinbarung in den Shownotes. Quellen dieser Folge: Deutsche Bundesbank – MFI-Zinsstatistik, Stand 1. Oktober 2026 Prohyp – Marktinformationen zur Anschlussfinanzierung und zum Immobilienpreisindex, bereitgestellter Newsletter ImmoScout24 / Appinio – Wohnstudie zu Kompromissen bei Wohnkosten, Befragung Juli 2026 Die Folge dient der allgemeinen Information und stellt keine individuelle Finanzierungs- oder Anlageberatung dar. Inhalte wurden mit Hilfe von KI generiert.
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    12 分
  • Bauzinsen auf 15-Jahres-Hoch: Diese Stellschrauben könnt ihr selbst beeinflussen

    Bauzinsen auf 15-Jahres-Hoch: Diese Stellschrauben könnt ihr selbst beeinflussen
    2026/10/05
    Die Bauzinsen liegen auf dem höchsten Niveau seit rund 15 Jahren. Doch höhere Marktzinsen bedeuten nicht, dass Immobilienkäufer bei ihrer Finanzierung keine eigenen Stellschrauben mehr haben. In dieser Folge des Immobilien- und Finanzierungsupdates geht es deshalb nicht um die nächste Zinsprognose, sondern um die Frage: Was könnt ihr bei eurer eigenen Finanzierung tatsächlich beeinflussen? Wir schauen darauf, wie Eigenleistungen – die sogenannte Muskelhypothek – in einer Finanzierung berücksichtigt werden können, wann eine weitere Immobilie innerhalb der Familie als zusätzliche Sicherheit helfen kann und welche Möglichkeiten das KfW-Programm „Jung kauft Alt“ bietet. Außerdem werfen wir einen Blick auf den neuen Wohnungsmarktbericht von Colliers. Während 2025 nur rund 206.600 Wohnungen fertiggestellt wurden, erwartet Colliers für 2026 einen weiteren Rückgang auf rund 185.000 Einheiten. Gleichzeitig soll die Zahl der Haushalte in den 50 größten deutschen Städten bis 2040 um rund 408.400 steigen. Die zentrale Frage dieser Folge lautet deshalb nicht nur: Wann werden die Bauzinsen wieder günstiger? Sondern: Welche Stellschrauben meiner Finanzierung kann ich heute selbst beeinflussen? Quellen dieser Folge: Prohyp – Entwicklung von Bundesrenditen und Bauzinsen KfW – Wohneigentum für Familien – Bestandserwerb, Kredit 308 „Jung kauft Alt“ KfW – Pressemitteilung zur Verbesserung von „Jung kauft Alt“, 30. Juli 2026 Colliers – Wohnungsmarkt Deutschland 2026/2027 Die Folge dient der allgemeinen Information und stellt keine individuelle Finanzierungs- oder Anlageberatung dar. Inhalte wurden mit Hilfe von KI generiert.
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    14 分
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