エピソード

  • 25 Jahre später kommt die Rechnung

    25 Jahre später kommt die Rechnung
    2026/10/05
    Alte Pensionszusagen können für Unternehmen zur echten Herausforderung werden, vor allem dann, wenn die Rückdeckung nicht mehr ausreicht und eine Unterdeckung entsteht. In dieser Folge geht es darum, warum Direktzusagen nach vielen Jahren plötzlich zum Problem werden können, welche Folgen das für die Bilanz und einen geplanten Unternehmensverkauf hat und welche Rolle die Auslagerung auf einen Pensionsfonds dabei spielen kann. Julia Zink-Tänzer und Sven Tänzer sprechen außerdem darüber, warum das Thema nicht nur Geschäftsführer und Gesellschafter-Geschäftsführer betrifft, sondern auch bei Zusagen für Mitarbeitende relevant ist.
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    12 分
  • #356 bAV neu gedacht

    #356 bAV neu gedacht
    2026/10/02
    bAV neu gedacht. In dieser Folge geht es darum, wie betriebliche Altersvorsorge zum echten Mitarbeiter-Benefit werden kann. Von der Entgeltumwandlung bis zur langfristigen Mitarbeiterbindung mit dem Vario-Plan.
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    1 時間 13 分
  • #355 Vom Konzern in die Selbstständigkeit

    #355 Vom Konzern in die Selbstständigkeit
    2026/09/25
    Freya erzählt offen von ihrem Weg von der Konzernwelt zur eigenen Maklermarke Frau Finanzen, inklusive ihres größten Business-Fuckups, teurer Learnings und ihrem heutigen Beratungs- und Akquiseprozess.
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    1 時間 17 分
  • Wer bekommt dein Vermögen, wenn du stirbst?

    Wer bekommt dein Vermögen, wenn du stirbst?
    2026/09/21
    Was passiert eigentlich mit dem Vermögen eines Kunden, wenn er plötzlich verstirbt? 🧐 Immobilien, Depots, Unternehmen oder andere Vermögenswerte können schnell zu einer finanziellen Herausforderung für die Hinterbliebenen werden, insbesondere, wenn Pflichtteilsansprüche entstehen und kurzfristig Liquidität benötigt wird. In diesem Power-Shot sprechen wir darüber, welche Fragen Vermittler im Beratungsgespräch stellen sollten und warum eine Risikolebensversicherung weit mehr sein kann als nur eine Absicherung von Darlehen. 💡 Wer erbt? Wie viel Vermögen ist tatsächlich vorhanden? Und war dieses Vermögen überhaupt für die vorgesehenen Erben gedacht? Drei Fragen, die im Beratungsgespräch einen großen Unterschied machen können.
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    8 分
  • #354 Spezialisieren oder Allrounder bleiben?

    #354 Spezialisieren oder Allrounder bleiben?
    2026/09/18
    Sebastian Krüger hat sich als Makler auf Deutsche im Ausland und Expats spezialisiert. 🌍 Im Gespräch erzählt er, warum er diesen Weg gewählt hat, wie er über LinkedIn Kunden gewinnt und warum eine kleine Nische schnell zu komplexen Spezialfällen führen kann.
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    37 分
  • Kindermitversicherung im Sterbegeld

    Kindermitversicherung im Sterbegeld
    2026/09/14
    In diesem Vertriebsansatz-Powershot sprechen Torsten und Dirk über ein Thema, das in der Beratung häufig wenig Beachtung findet: die Kindermitversicherung in der Sterbegeldversicherung. Warum ist die Absicherung bereits ab der 24. Schwangerschaftswoche relevant? Wie funktioniert die Mitversicherung und für welche Kinder gilt sie? Dirk erklärt die Regelung und zeigt, warum es sich für Finanzberater lohnt, das Thema frühzeitig und offen anzusprechen. Dabei wird das Gespräch sehr persönlich. Dirk teilt eine eigene Familiengeschichte und macht deutlich, welche Bedeutung eine solche Absicherung im Ernstfall haben kann. Ein kurzer, aber wichtiger Impuls für alle, die ihre Kunden ganzheitlich beraten möchten.
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    8 分
  • #353 Kooperation im Maklergeschäft

    #353 Kooperation im Maklergeschäft
    2026/09/11
    Kooperation statt Einzelkämpfertum: Nicolas Vogt spricht mit PKV-Spezialist Marcus Knispel darüber, wie Makler durch Spezialisierung, Netzwerke und gezielte Zusammenarbeit ihr Geschäft weiterentwickeln können. Dabei geht es um Kundenweitergabe, die Suche nach passenden Kooperationspartnern, Provisionsteilung und Qualitätssicherung, inklusive konkreter Beispiele aus der PKV.
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    54 分
  • Bestattungskosten sind erst der Anfang

    Bestattungskosten sind erst der Anfang
    2026/09/08
    Was kommt finanziell eigentlich auf die Hinterbliebenen zu, wenn ein Mensch verstirbt? Bestattungskosten sind dabei oft nur ein Teil der tatsächlichen Belastung. Denn auch Entrümpelung, Renovierung, Mietzahlungen und weitere organisatorische Aufgaben können schnell mehrere Tausend Euro kosten. In dieser Folge sprechen wir darüber, warum Vermittler bei diesem Thema nicht nur die unmittelbaren Bestattungskosten betrachten sollten, welche finanziellen Fragen sich innerhalb einer Familie ergeben können und wie ein guter Beratungsansatz dabei helfen kann, mögliche Belastungen frühzeitig zu erkennen.
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    9 分