PACS ou mariage : que se passe-t-il réellement en cas de décès lorsqu’on possède un bien immobilier à deux ?

Quand on achète un bien immobilier en étant pacsé, on pense souvent être protégé comme dans le cadre d’un mariage. Beaucoup imaginent que le partenaire survivant récupérera automatiquement le logement ou sera prioritaire.

En réalité, c’est une erreur fréquente… et les conséquences peuvent être lourdes sur le plan du patrimoine, de la fiscalité et de la sécurité financière.

👉 En cas de décès, un partenaire pacsé n’est pas automatiquement héritier.
👉 Sans anticipation, il peut se retrouver en indivision avec la famille du défunt.
👉 Dans certains cas, il peut même perdre tout droit sur le bien immobilier.

Dans cet épisode d’Out of the Box, on décrypte un sujet central de la gestion de patrimoine : la différence entre PACS et mariage en matière de succession, et les impacts concrets lors d’un investissement immobilier.

Avec Hugo Heijmanns, notaire, on revient de manière claire et concrète sur les règles juridiques et fiscales qui encadrent ces situations, souvent mal comprises.

👉 PACS, mariage, succession : quelles différences réelles ?
👉 Quels sont les droits du partenaire survivant ?
👉 Comment sécuriser son épargne et son investissement immobilier ?
👉 Quelles stratégies mettre en place pour protéger son patrimoine ?

On aborde notamment :

• la différence entre PACS et mariage sur la succession
• pourquoi le PACS ne protège pas automatiquement
• le rôle essentiel du testament (et du testament croisé)
• les risques concrets lors d’un achat immobilier à deux
• les droits du partenaire survivant face aux héritiers
• l’impact de la fiscalité dans ces situations
• les erreurs les plus fréquentes en matière d’anticipation
• les solutions pour sécuriser durablement son patrimoine

⚠️ Ce que beaucoup ignorent :

• Le PACS permet une exonération de droits de succession
👉 mais ne donne pas le statut d’héritier

• Un testament peut être modifié ou révoqué à tout moment
👉 sans que l’autre partenaire ne soit informé

• Sans organisation, le partenaire survivant peut se retrouver :
👉 en indivision avec les parents ou les enfants
👉 contraint de vendre le bien immobilier
👉 ou sans aucun droit sur le logement

💡 À retenir :

➡️ PACS ≠ protection automatique
➡️ Anticiper est indispensable pour sécuriser son patrimoine
➡️ Testament et stratégie patrimoniale sont essentiels

🎧 Un épisode essentiel pour toute personne en couple souhaitant investir intelligemment, protéger son épargne et éviter les erreurs coûteuses en matière de succession.

🎙️ Out of the Box, c’est 30 minutes pour comprendre l’investissement : immobilier, bourse, fiscalité, patrimoine… avec du concret, des chiffres et des stratégies applicables.

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