金融庁が2027年度（令和9年度）の税制改正要望を公表しました。NISA・生命保険・相続と、家計に近いところの話がいくつも入っています。個人に関係が深そうなものを、専門用語をかみ砕いて紹介しました。

そして何より大事なのが、これが全部「要望」の段階だということ。要望→年末の税制改正大綱→通常国会での審議・可決、と進んで初めてルールになります。

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会社を辞めると決めたのは、人事の異動の内示を受けた日でした。でもそれは「嫌になったから」ではありません。その何年も前に、人との出会いとコーチングで世界の見え方が変わる体験をしていて、「いつか自分で仕事をしよう」はもう決まっていたからです。モノクロがフルカラーになったような、裸眼からコンタクトに変えたような、あの体感を人にも届けたかった。

辞め方には二種類あります。「やり切った」から卒業するのは前に進む辞め方。「なんか違う」「嫌だ」で移るのは水平移動で、その"嫌"は次の場所にもついてきます。退職届を出したときに「辞めないでくれ」と言われる人になれているか——この判断軸の話も。

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実家を相続するとき、「今住んでいる母」ではなく「将来引き継ぐ息子」の名義にする。手続きが一度で済むから合理的に見えるこの選択に、実は見落としがちな落とし穴があります。配偶者の税額軽減、小規模宅地等の特例、売却時の3,000万円特別控除。誰が相続するかで、税金が何百万円も変わることがあるんです。

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土曜日は何の有益でもないただただ雑談会です。

こんなことって誰しも一つや二つはあるんじゃない？と思った私のエピソードを２つご紹介させてもらいました！

2026年9月に登場する「オルカン高配当」を題材に、"分配金でもらう"と"自分で売る"の違いを整理します。

——「NISAだけは絶対に取り崩してはいけない」とおっしゃった方のお話から、"取り崩せない"という心理の話へ。

20年30年「売らない」で成功してきた人ほど、使うモードへのスイッチは簡単に切り替わりません。お金の選択は経済合理性だけでは決まらない。資産形成のゴールは、増やすことではなく、そのお金を使うことまでがセットです。

※特定の金融商品をおすすめするものではありません。

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世界一の長寿国なのに、「100歳までぜひ生きたい」と答える人はわずか6.5%。理由は、お金と健康の不安です。

でも、ハーバード大学の世界最長の幸福研究が出した結論は「幸せを決めるのは、良い人間関係。以上」。

犬の散歩のおばあちゃんを地域みんなで支えた話も交えながら、老後の準備は「お金×居場所」の両輪、というお話です。

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※過去のシリーズ放送はこちらから

▼過去の関連放送はこちら▼

ウェルビーイングでありますように~祈りや願いとあの言葉の理由~

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【ウェルビーイング】GDPは日本の8分の1でも"幸せの国"と呼ばれるブータンの話 https://voicy.jp/channel/3935/8016655

【ウェルビーイング】見て見ぬふりした経験ないですか？感謝と助け合いとお金の話 https://voicy.jp/channel/3935/7991848

ネガティブ感情にダメだししてませんか？3人の先生から学ぶ感情との付き合い方

https://voicy.jp/channel/3935/7882257

【ウェルビーイング学】思いやりにも2種類ある！自分に優しくすることの科学的効果

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幸せに気を付ける、やってますか？ウェルビーイング学教授に学ぶ幸せの基本

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おカネには2種類ある。ゼニーとエミーの話

https://voicy.jp/channel/3935/7844052

あなたはどのタイプ？お金に対する４つの無意識バイアス

https://voicy.jp/channel/3935/7827998

「収入の何割を投資に回すのがいいの？」

——FPが一番よく聞かれるこの質問に、答えます。 実は正解は"割合"ではなく、そのお金を「いつ使うか」という"時間軸"で決まります。

まずは手取りの1〜2割の先取りから、そのあとお金を４つに分ける考え方をお届けします。

「そんなに使った覚えがないのに、月末お金が残らない、家計簿と手元のお金が合わない」——そんな体験ありますか？

あなたのお金が消える原因は、3つのうちのどれでしょうか？　ぜひ放送で３つのどれに当てはまるか聞いてみてください。

※先月の放送とお伝えしたのはVoicy内での放送です。

該当放送は以下のリンクです。アプリをDLしていなくても、WEBで聞くことが可能です。

▶我慢する節約は続かない！固定費削減のポイントと実例 https://voicy.jp/channel/3935/8052562

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